AML und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Nordicbet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/397/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, was das für Ihr Spielerkonto, Ihre Einzahlungen und Ihre Auszahlungen konkret bedeutet.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist der Versuch, illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenziertes Glücksspielunternehmen im Besitz von Betsson AB, die unser Casino seit 2002 führt, unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den FATF-Standards. Wir melden verdächtige Transaktionen gemäss Gesetzgebung an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Für Sie als ehrlichen Spieler bedeutet das: Wir kennen unsere Kunden, wir prüfen auffällige Zahlungsströme und wir dokumentieren jeden Verifikationsschritt. Diese Pflichten sind kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern gesetzliche Anforderungen, die uns unsere Lizenz auferlegt. Ohne sie dürften wir keine Echtgeldspiele in der Schweiz anbieten.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldungspflicht bei Verdacht auf Geldwäscherei
• Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Fragen und interne Kontrollen

Verifizierung bei Nordicbet Casino

Wann und mit welchen Dokumenten

Die Grundverifizierung Ihrer Identität starten wir bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität werden abgefragt und soweit möglich automatisch validiert. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und zusätzlich, wenn die Summe Ihrer Einzahlungen kumulativ 10'000 CHF erreicht. Dieselben Schwellen gelten für ungewöhnliche Spielaktivität.

• Personalausweis: Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Identitätskarte, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung von Versorger, Telekomanbieter oder Behörde, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres TWINT-, Skrill- oder Bankkontos mit sichtbarem Namen und Kontonummer
• Ggf. Herkunft der Mittel bei erhöhten Summen

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Alles läuft verschlüsselt, und Ihre Dokumente sehen ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Schritt 2: Sie fotografieren oder scannen die geforderten Dokumente in gut lesbarer Qualität.
• Schritt 3: Sie laden die Dateien hoch, akzeptierte Formate sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Schritt 4: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis 72 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Datenschutz bei Dokumenten

Alle Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und lagern wir auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung und Protokollierung. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind, oder soweit es zur Abwicklung von Zahlungen über Ihre Zahlungsanbieter erforderlich ist. Nach abgeschlossener Prüfung löschen wir Zwischenkopien, und die endgültigen Akten unterliegen strengen Aufbewahrungsfristen.

Wann wir Herkunftsmittel prüfen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 25'000 CHF innerhalb von zwölf Monaten oder bei Auffälligkeiten in Ihren Zahlungsmustern verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzlich vorgeschriebene erweiterte Sorgfaltspflicht bei höheren Beträgen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, Bankauszüge, die die angesparten Mittel zeigen, Verkaufsbelege etwa für Immobilien oder Fahrzeuge, Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen sowie Dividenden- oder Kapitalertragsausweise. Die Dokumente müssen Ihren Namen und den relevanten Zeitraum klar erkennen lassen. Diese Prüfung dauert je nach Komplexität zwischen zwei und zehn Werktagen; Auszahlungen über den betroffenen Betrag behalten wir bis zum Abschluss der Prüfung ein.

Unsere Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem, das Betragsmuster, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielmuster abgleicht. Grundsatz ist die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen bevorzugt über denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Weicht Ihr Auszahlungswunsch davon ab, fordern wir eine Begründung und Nachweise an.

Grenzen, die für Sie gelten: Mindesteinzahlung 10 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF, maximale Auszahlung 50'000 CHF pro Tag. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen brauchen 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine. Cryptowährungen akzeptieren wir nicht, was wir auch nicht ändern werden, da diese auf unserer Lizenz nicht vorgesehen sind.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder erfüllen sie die Anforderungen nicht, schränken wir Ihr Konto ein. Die Stufen dabei sind abgestuft und nachvollziehbar, und wir informieren Sie bei jedem Schritt per E-Mail.

Erhält die Verifizierung erfolgreich einen Abschluss, heben wir alle Einschränkungen wieder auf und bearbeiten offene Auszahlungen mit Priorität. Wenn Sie Fragen haben, erreichen Sie unseren Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

• Aussetzungen: Auszahlungen bleiben so lange blockiert, bis Ihre Identität bestätigt ist.
• Einzahlungslimit von 1'000 CHF pro Monat, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Bonusberechtigung und Turnierteilnahme ruhen für nicht verifizierte Konten.
• Kontosperrung und Meldung an die zuständige Behörde, wenn wir den begründeten Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäscherei haben.
• Spieler in eingeschränkten Ländern wie Deutschland, Frankreich oder Italien können nicht verifiziert und nicht aktiviert werden.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den AML-Vorschriften unserer Lizenz fünf Jahre ab Kontoschliessung beziehungsweise ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist gilt auch für Transaktionsaufzeichnungen und Korrespondenz im Zusammenhang mit AML-Prüfungen.

Der Grund ist ein doppelter: Zum einen können Behörden wie die FIAU uns auch Jahre nach einem Vorgang um Einsicht in die Akten ersuchen, und wir müssen liefern können. Zum anderen schützt die Aufbewahrung auch Sie, etwa wenn eine Auszahlung nachträglich streitig wird oder Ihre Identität erneut bestätigt werden muss. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiederbringlich nach den Regeln der DSGVO. Wenn Sie vor Ablauf eine Löschung wünschen, prüfen wir das Gesuch, müssen dem aber nur folgen, solange keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Stand dieser Regelungen ist 2026.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und validieren sie, wo möglich, automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen ab 10'000 CHF.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis 72 Stunden. Prüfungen zur Herkunft der Mittel ab 25'000 CHF kumuliert können je nach Unterlagen zwei bis zehn Werktage dauern.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird. Auszahlungen fließen zurück auf den Weg, von dem sie gekommen sind. Andere Auszahlungswege prüfen wir nur mit Begründung und Nachweisen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt, Ihr Einzahlungslimit sinkt auf 1'000 CHF pro Monat und Bonusberechtigungen ruhen. Im Verdachtsfall sperren wir das Konto und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

Wer kann meine Verifikationsdokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt auf Servern in der EU, jede Einsicht wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.